| Ubicación : | TD346.082/AZU | | Autores: | Azurduy Vaca Guzmán, Andrea Lorena, Autor | | Título : | Modificación de las disposiciones sobre el secreto bancario en Bolivia| Fuente : | Tarija [BO] : UAJMS, jun. 1998, 141p | | Notas : | Incluye Bibliografía
Tesis
| | Temas : | LEGISLACION BANCARIA | | Resumen : | El desarrollo económico del país, depende en buena medida de la existencia de un sistema financiero sólido y competitivo, que optimice la generación del ahorro y la asignación de los recursos financieros; esta afirmación nos permite percatarnos de la gran importancia que en los últimos años ha ido adquiriendo la actividad bancaria en cuanto a su papel de mantener una economía sana en los distintos países. Dentro de la actividad bancaria existen muchos aspectos importantes que merecen ser estudiados con detalle, en la presente investigación, se profundizará el estudio de una institución que desde hace años existe dentro de la banca, me refiero al SECRETO BANCARIO que es aquella obligación que tienen los diferentes bancos de guardar reserva acerca de las operaciones que realicen con sus clientes; desde el inicio de la investigación se parte de la premisa que la actual legislación sobre el secreto bancario no se encuentra acorde con la realidad actual, donde la comisión de diversos delitos como el lavado de dinero, se comete a través de los distintos bancos, sin que éstos cuenten con los mecanismos adecuados para defenderse y evitar que los lavadores de dinero desprestigien la actividad bancaria, y creando de esta manera cierto recelo por parte de la clientela que pierde la confianza en las entidades dedicadas a la intermediación financiera; de esta afirmación se deduce la importancia de regular jurídicamente y de una manera correcta el secreto bancario, en procura de dar seguridad y reglas claras a ésta institución. Los capítulos I y II del trabajo de tesis, tienen por finalidad, sentar las bases teóricos, en cuanto se refiere a conceptos, caracteres, fundamento del secreto bancario, etc. de esta manera se podrá tener un sustento teórico y doctrinal de esta Institución. En el capítulo III, el estudio de la legislación comparada, coadyuvará a tener una visión mas amplia del secreto bancario, la forma como es legislado en otros países; conocer cuál es su contenido, sus limitaciones, etc., que son aspectos fundamentales en esta institución y que servirán como un marco comparativo con nuestra legislación para su posterior complementación a nuestra realidad y actualización de nuestra norma. En el capítulo IV de la investigación, se estudió con detalle la legislación sobre el secreto bancario en nuestro país, que se encuentra normado en la Ley de Bancos y Entidades Financieras, en el Título Sexto que comprende desde el artículo 86 al 90; donde se encuentran normas relativas al contenido, limitaciones y personas obligadas a resguardar el secreto bancario; cada uno de estos puntos se analizó y se realizó las críticas de las falencias encontradas. Este estudio exhaustivo sirvió para las posteriores recomendaciones de modificaciones que se sugieren en la normatividad sobre el secreto bancario. En el capítulo V, se estudió el delito de lavado de dinero, en principio, se tocó aspectos como el concepto, etapas por las que atraviesa y las diferentes medidas que se adoptaron a nivel internacional para combatir éste delito; para ello se estudiaron los distintos Modelos de Ley que fueron propuestos por expertos financieros y puestos a consideración de la Comunidad Internacional. Posteriormente se pasó al estudio específico del lavado de dinero en nuestro país, la reciente tipificación del delito en el Código Penal, las sanciones que se imponen ante la comisión del mismo. El último de los capítulos está destinado a las sugerencias de las diferentes modificaciones que se proponen para mejorar la normatividad acerca del secreto bancario en nuestro país. Por lo que de esta manera concluye la investigación emprendida con la redacción de un Proyecto de Ley Modificatorio sobre las Disposiciones del Secreto Bancario en Bolivia.
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